交行五方面谈理财子公司布局资管中心职能委.鼓励

交行五方面谈理财子公司布局：资管中心职能“委托”于理财子公司

随着各家上市银行年报的披露，关于市场热议的理财子公司筹备进程正逐渐在公众面前揭开了面纱。

今年1月4日，银保监会正式批复了交通银行设立理财子公司，也是首批获得批复许可的商业银行之一。

3月29日，交通银行副行长吕家进在交行2018年业绩发布会上透露了该行理财子公司的筹备进展。“目前交行正在积极做开业的申请准备工作。”

主要从以下五方面入手：首先建立完善的理财子公司治理体系，总行党委研究理财子公司董事会、监事会和经营层人选，总行理财子公司的筹备领导小组召开相应会议，针对申请开业的文件进行审定。第二个是全面启动理财子公司IT系统建设，按照全面布局、分步实施系统规划的原则，开展理财子公司独立的IT系统建设。第三是建立健全相应治理体系。包括完成治理、管理、业务等114项制度的起草工作。第四是充足人才队伍，面向行内外招聘人员，尤其是在财务管理、科技开发、估值分析、信息披露等有关方面的人员做了充实。第五是对存量业务进行分类，做好转型准备。

“按照监管开业申请有关要求积极准备，目前基本具备向监管部门报送开业申请的条件。2019年交通银行要做好过渡时期资管业务的转型发展和子公司建设的同步推进工作。”

另外，对于外界一直探讨的，理财子公司和银行体系内的资管部门如何协调发展？交通银行目前已经有了最终统一方案。

吕家进表示：“理财子公司设立后，采取委托管理的方式，将银行理财业务委托给理财子公司运营，”

具体是，理财子公司设立后，一方面子公司发行符合新规的新理财产品，另一方面，对银行存量理财业务采用委托方式由理财子公司进行管理。在经过同业的交流和监管沟通后，允许存在双线管理的模式。

虽然存在一些银行采取资管中心和理财子公司同步并行运行的做法，但交行最终选择是把资管中心的职能委托给理财子公司。“好处是既有利于现行人员做好新业务开发和存量业务的管理，更有利于人员的节约和理财子公司的筹建。”吕家进坦言。

有助于从根本上解决制约中国证券市场发展的制度问题除此之外，多家银行均在业绩发布会上谈到理财子公司筹备工作。

譬如，工行表示，目前理财子公司正在完善架构，在筹建子公司的同时，工行会保留总行资产管理部；建行方面是，理财子公司方方面面准备工作都在加紧进行，已经完成得差不多，预计上半年有望开业；招行是正在积极筹备

，理财子公司的筹备申请已经上报到银保监会；平安银行的表述是，正在积极申请中。与银保监会保持着良好的沟通，待时机成熟，将按照要求递交相关申请材料。

浦发银行则表示，目前正在与监管部门积极沟通，希望成为首批获批成立理财子公司的股份行之一。中信银行同样透露出的信号是，积极与监管部门沟通，信银理财将争取成为第一批落地的股份行理财子公司。